運用状況のお知らせの見方
こんにちは。
今回は運用状況のお知らせの見方についてです。
加入者
難しくて見方がわかりません
DC先生
見るべきポイントがあるんですよ
確定拠出年金には通帳記帳というものがありません。
WEBをみれば現在の残高や損益を見ることができますが、紙ベースではありませんね。
せっかく届くのですから、開封して確認しましょう。
残高を確認しよう
加入者
どこに残高が書いてあるんですか？
DC先生
資産評価額というところです
今、解約して受け取るとしたらいくらなの？ということが資産評価額です。
年に1回届く場合は3月末時点の資産評価額が5月頃に届きます。
（年に2回届くプランは3月末、9月末の資産評価額が、5月、11月頃に届きます）
現在いくらの損益がでている？
加入者
利益が出ているのでしょうか？
DC先生
評価損益がマイナスになっていなければ利益がでています
あくまでも3月末時点のデータですが、資産評価額から投資元本を差し引いたのが評価損益です。
利回りは載っていないので、利回りを知りたいときはWEBで確認する必要があります。
保有資産の資産配分はずれていない？
加入者
円グラフはなんですか？
DC先生
どんな商品を持っているかを表しています。
自分の思っている配分とずれていないか確認してみましょう。
毎日値動きがあるのでだんだん比率がずれてくるのです。
価格が上がっているもののの比率が多くなり、価格が下がっているものの比率が少なくなります。
掛金の比率を確認しよう
加入者
掛金で何を買っているかもわかりますか？
DC先生
掛金の配分もわかります
商品のところに毎月何％ずつ買っているかも書かれています。
掛金の比率は日々ずれることはありません。
毎月の掛金の比率がイメージしている方針とあっているか確認しましょう。
商品ごとの運用状況
加入者
なにが利益を出しているのかしら
DC先生
それもわかりますよ
各商品ごとの資産評価額、投資元本、評価損益がでています。
どの商品が増えている、マイナスになっているということがわかります。
加入者
そんなにいろいろ書いてあるんですね
DC先生
保管しておくと推移がわかりますよ
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