リターンとは

こんにちは。

今回はリターンについてです。

加入者

リターンってどこをみたらいいんでしょう

DC先生

いろんな表示があるから整理しましょう

金利は1年あたりの利率で表示されている

金利は年利で表します。

元金に対してかかる金利を1年間で発生する割合を示したものです。

投資信託のリターンは年平均利回りで表示されています。

年平均利回りとは、一定期間、複利運用したことで得られる利益を1年あたりの額に平均化し、その率を示したものです。

(複利運用の利益／運用年数÷元本額)×100

たとえば元本１００万円を５年間運用して、１２０万円を受けとるときの平均利回りを計算してみます。

（ 20万 /5年）/ 100万 × 100 ＝ 4 %

これは複利運用商品の収益性を、単利にみなして計算したものです。

騰落率とは、ある期間の始めと終わりを比べて価格がいくら変化したかを表す数字です。

簡単にいうと利益率がわかります。

たとえば始めが10000円、半年後に10500円になったとします。

この場合の騰落率は

500円/10,000円×100＝5%ということになります。

DC先生

騰落率と年平均利回りを混同しないようにデータをみましょう

※感想をお寄せください。

感想をいただいた人に「確定拠出年金は受取方法が大事！受け取り時のポイント（PDF）」をお届けします。